首页 > P2P >
北京“汇投资”法人代表被曝卷款跑路 警方已介入
来源:每日经济新闻 发布时间:2016-05-24 15:14:09

在互联网金融整治全面铺开的背景下,P2P平台被调查的消息不时传出。

继广东网贷平台e速贷因涉嫌非法吸收公众存款被公安部门调查之后,近日,北京一家网贷平台“汇投资”也曝出被警方查封的消息。

“法人代表卷钱跑了,有人报案所以被查的。”一位离职的原汇投资人士昨日(5月23日)向记者透露。

同时,《每日经济新闻》记者登录汇投资官方网站,虽然目前仍可打开,但其在线客服显示不在线,拨打服务热线400-082-8888也显示该号码暂不提供服务,最新一条平台公告是5月6日发出的关于“短信异常恢复”的通知。

值得注意的是,汇投资目前显示正在募集的债权项目中,借款企业已被列为经营异常,还曾因还不了款被诉讼至法院。同时,该项目抵押物的抵押率也存在过高的问题。

汇投资上述项目担保方为宗翰融创(北京)投资担保有限公司。《每日经济新闻》记者登录全国企业信用信息公示系统查阅发现,该担保公司的经营范围不含融资性担保。

当地警方已介入调查

今年以来,各地拉开了互联网金融整治的大幕。

近日,有投资者发帖称,汇投资从3月下旬开始曝出提现困难,到现在已经快两个月了,绝大多数4月份的提现都没有到账。听说警察已经介入,客服已联系不上。

昨日,《每日经济新闻》记者发现,虽然汇投资官方网站尚能登录,但客服不在线,服务热线也显示该号码暂不提供服务。官方微信订阅号内容截止到5月19日,此后没有更新。

同日,记者来到汇投资公司所在地:朝阳区建国门外大街8号IFC大厦A座的办公大厦。

“上周四(5月19日)晚上大概11点多,警察过来查封了汇投资,最近有很多投资人来咨询,这家公司是2014年4月份搬进来的,由于7层差不多大半部分都被该公司租了,所以目前一般7层不让外人上,如果有需要了解的可以按这个纸条的地址去附近派出所。”一位IFC大厦大厅服务人员表示。记者注意到,该纸条上是位于光华里甲2号的建外派出所,以及一个联系电话。

随后,《每日经济新闻》记者以投资人的身份致电上述纸条上的派出所电话,一位接听人士告知,“这家公司涉嫌违法,已经被查封了。您带着所有的投资资料、银行卡、身份证,以及银行流水的复印件到建外派出所来报案。”

据汇投资网站数据,该平台已加入用户91035位,用户投资总额15.3378亿元,平台年化收益率高达16%。

与此同时,《每日经济新闻》记者注意到,汇投资网站宣称,其为网上交易保障中心和国信司法鉴定中心合作伙伴,并获得百度加V认证,还加入了多个协会。

对此,九斗鱼CEO郭鹏坦言,网贷平台加入协会,在促进从业机构业务交流和信息共享,推动行业健康发展等方面将发挥重大意义。但前提是要选择公信力强、正规运营的行业协会。对于平台来讲,不应为了增信而盲目加入各种协会,增加企业运营成本。此外,网贷平台不应只把协会作为背书,而应通过协会使行业团结起来,使行业更早进入规范、可持续发展的状态。

他还进一步表示,其实目前国内各类网贷协会水平良莠不齐,有些协会对会员单位没有严格的准入机制,缺乏有效的监管。所以投资人在投资前,还是要基于对平台模式、产品的研究分析做出投资决策,协会身份等信息只能作为辅助参考信息。

风控措施基本形同虚设

《每日经济新闻》记者梳理发现,目前汇投资网站上还有一个债权项目显示“正在募集”,借款用途为朗润园工程建设。抵押物信息为朗润园1号楼3区、4区;7号楼、8号楼、9号楼、10号楼、11号楼、15号楼、16号楼、17号楼、18号楼部分建筑(34721.289平方米)价值9107万元在建楼盘抵押。简单计算,抵押房产相当于2622元/平方米。

对此,有网贷研究人员表示,从抵押物来看,高于网上提供的二手房价格,一般来说,网上的二手房价格会高很多。本次贷款为6000万元,抵押率为66%,相当于1730/平方米,但实际的抵押率要在80%左右,对于三、四线城市来说,这个抵押率非常高,相比二手房价格也没什么优势可言,也就是说,这个项目的抗风险能力很低,风控措施基本形同虚设。

记者搜索赶集网郸城二手郎润园房子发现,出售价格有2500元/平方米和2578元/平方米。

此外,资料显示,朗润园工程的开发商,即上述项目的借款企业为郸城县景泰房地产开发有限公司。

《每日经济新闻》记者查询全国企业信用信息公示系统发现,郸城县景泰房地产开发有限公司在2015年已经被列为经营异常。

同时,记者还在河南省郸城县人民法院的网站上注意到,郸城县景泰房地产开发有限公司2015年就曾因未能按时偿还1500万元左右的借款而被别人诉讼至法院。

值得注意的是,上述项目采用的是融资企业代理人的模式。对此,网贷315 CIO李子川表示,借款企业的法人代表或者获得企业授权的其他负责人,是可以进行代理融资的,这件事本身在法理上没问题,只不过操作上容易出现职务侵占的问题,如果再跟平台串通造假,那就属于集资诈骗的范畴。

标签: 警方 法人代表 平台

猜你喜欢

宜信小贷旗下宜享花以“提额”诱导用户开会员遭密

近期,海南省互联网信息办公室发布通报称,经巡查检测发现,宜享花等11款APP存在不同程度的违法违规...更多

2021-12-13 11:48:06

摸着石头过河 蚂蚁动刀拆贷

2020年末,蚂蚁集团被四部门罕见联合约谈,如今又过一载,被层层监管的蚂蚁集团,在今年冬日再次迎...更多

2021-11-09 16:49:38

银保监会:P2P网贷机构待偿余额已降至5000亿元

10月21日,银保监会首席检查官、办公厅主任、新闻发言人王朝弟在国务院新闻办举行的新闻发布会上表...更多

2021-10-22 07:58:53

湖南省21家小贷公司被取消业务资质 维护地方金融

8月17日,湖南省地方金融监督管理局官网发布消息称,根据《中国银行业监督管理委员会 中国人民...更多

2021-08-18 14:10:29

300万粉丝大V黄生被限制出境 旗下喜投网被查

时隔一年,P2P平台喜投网一案有了最新进展,坐拥百万粉丝的财经大V黄生被警方限制出境。300万粉丝大...更多

2021-05-27 18:19:23

P2P平台退出三大难题待解 兑付比例低于预期

近日,P2P网贷平台小牛资本集团被深圳警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。在经历了8个月的良退...更多

2021-02-02 17:06:59

明星代言P2P:游走在流量与合规之间的金融营销

P2P网贷全面退出,但清退余波未散。继此前警方喊话P2P员工退缴工资、提成和奖金后,近日北京市朝阳...更多

2021-02-02 15:16:34

后P2P时代:严厉打击恶意逃废债 平台转型面临重

当前,我国防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果,数据显示,截至2020年底,全国实际运营的P2P...更多

2021-01-28 15:57:42

突发!碧桂园身陷P2P暴雷丑闻

2020年年末,一家出借人数不到1万人,贷款余额不到10亿元的P2P平台汇理财暴雷了。这在数千家P2P平台...更多

2021-01-20 08:50:11

银行类P2P关停退出概率大 中小银行艰难“触网”路

从顶着光环疯狂发展,到一家接一家平台陆续爆雷,P2P网贷这场互联网金融盛宴已经落下帷幕。在P2P网...更多

2020-12-07 16:15:05