券商营业部走访调查:开户情况与7月初持平 理财需求更旺盛
来源:证券日报 发布时间:2020-07-29 08:04:51

火焰和海水并存,7月份的A股市场波澜起伏。

“还是再等等看吧,虽然开了户,但自己的投资经验不足,要不买点理财先试试。”当初咬牙要杀入股市的投资者逐渐平息了躁动的心态。

上证综指7月份以来涨超7%,最高点为3458.79点,最低点为2984.98点,之间跨度近500点。临近月底,《证券日报》记者再次走访北京地区几家证券营业部,发现投资者开户情况与7月初相差无几,并没有出现明显的增加或减少。

多位券商人士向《证券日报》记者表示,“营业部开户情况较7月初没有明显变化,大部分仍是线上开户,来营业部现场开户的投资者主要是开通创业板、新三板、融资融券业务的权限。购买理财产品的投资者比较多,理财需求更加旺盛。”

营业部开户情况与7月初持平

前期的股市上涨,催升了投资者的投资热情,为股市注入了不少新鲜血液。据中国结算最新数据显示,6月份沪深两市新增投资者数为154.9万户,同比增加46.72%,环比增长27.58%。截至6月末,沪深两市期末投资者数为16774.32万户,同比增长8.72%。今年上半年,沪深两市新增投资者数较2019年末新增799.08万户。

《证券日报》记者在走访中发现,券商行业目前呈现高度线上化特征,受多方面因素等影响,不同券商营业部在现场开户情况也有明显区别,不能一概而论。总体来看,来券商营业部现场办理业务的投资者数量并不多,与疫情之前相差无几。

在一家中型券商的北京某营业部里,虽然现场开户的投资者并不多,但客户经理却很忙,刚接待完一位配置理财产品的客户后,又忙着回复了几个电话。该客户经理向记者介绍称:“营业部开户情况和7月初持平,变化不大;倒是购买或者有意向购买理财产品的客户增加不少。部分客户觉得股票市场波动太大,自身投资经验不足,会更倾向配置理财产品。”

一家西南地区上市券商营业部负责人向《证券日报》记者表示,“最近来营业部的投资者基本都是开通创业板、新三板、融资融券业务的权限,新增入市的投资者还是以线上开户为主,营业部开户数仍维持7月初的水平。”在市场持续跌宕之后,开户的投资者数量并没有明显减少。该营业部负责人表示:“虽然这波行情波动很大,但不少新开户的投资者存在对牛市的期许,所以先把账户开了,等待入市时机。”

另一家头部券商北京地区营业部客户经理向《证券日报》记者透露,“前期市场行情不错,近期开户情况稍好于6月份及7月初,配置理财产品的客户较多。”

理财产品成券商必争之地

在走访过程中,《证券日报》记者了解到,相较于前去营业部现场开户的投资者,购买理财产品的人相对更多。为此,《证券日报》记者就目前券商营业部理财产品的销售情况询问了多位券商人士。

上述接受《证券日报》记者采访的中型券商营业部客户经理表示:“营业部销售的理财产品包括券商资管以及各类代销产品,策略主要以资产配置为主。资管产品方面,多以‘固收+’模式配置,也就是大部分资金投资固定收益类产品,在获得基本收益的基础上用‘+’来增厚收益。代销产品多以权益类公募及私募产品为主。”

该客户经理进一步表示,“我们有自己的主推产品,以此培养产品型客户。不少投资者还不太了解券商资管产品,券商除了开户炒股外,还可以为客户提供多种理财产品,从固定收益类产品到权益类产品都会有,各自的投资门槛也大不相同,除了针对高端客户的专属理财产品起购金额较高外,还有很多门槛和风险较低的产品可供选择。相较于线上购买理财产品,缺乏实战经验的投资者来营业部咨询也是一种很好的选择,毕竟会有专业人员帮助投资者了解产品。”

头部券商凭借自身优势,近年来在资产管理业务上做得风生水起。“营业部大多以销售公司自己发行的资管产品为主,类型丰富,还有专业的投顾服务产品。投资者配置理财产品的需求很大,我们也有自己主推的产品。”上述接受《证券日报》记者采访的头部券商北京地区营业部客户经理表示。

对于客户购买投资产品的需求及风险承受能力方面,上述西南地区上市券商营业部负责人向记者表示:“由于投资者个人风险偏好不同,偏好固定收益类产品的和嗜好风险类产品的客户人群区别明显,二者不易转化,推荐的产品也不同。营业部销售的固定收益类产品主要是以券商的资管或收益凭证为主,权益类产品范围较广,公募及私募都有所涉及。在推荐产品方面,营业部会主推总部的标准化产品。”

另一家上市券商北京地区营业部工作人员向《证券日报》记者透露,“在公司APP的金融商城中,理财产品全面,可供有经验的投资者自行筛选。”

《证券日报》记者先后使用两家券商账户,亲身体验了一下如何购买理财产品。记者先在一家偏互联网服务的券商APP里,搜索“理财产品”“购买理财”等相关信息,第二天就接到该券商专属客户经理的营销电话,向记者主推了一款“XX研究精选混合基金”。《证券日报》记者还在一家领先的科技驱动型头部券商APP上进行了类似体验,当记者联系专属投顾表示有购买理财产品需求时,却一直无人回应。

销售理财产品具有群众基础

据券商人士透露,今年券商资管产品的销量不错。一家上市券商负责资管投资的总经理向《证券日报》记者介绍,“公司的权益类产品销售占比超过90%,一只投资门槛为40万元的资管产品已将原来‘每半年开放一次申购’改为‘每月开放一次申购’,主要是为了满足高净值合格投资者的购买需求”。

《证券日报》记者还专门采访了身边偏好购买理财产品的投资者,大多数人觉得,自身投资经验不足,购买固定收益类产品风险不高、能够承受。一些风险承受能力较高的投资者表示,与直接投资股票相比,购买理财产品更加省心,毕竟自己不是专业投资者,没有太多时间来打理。

《证券日报》记者在走访过程中还了解到,在券商处购买部分资管、私募、信托等高端理财产品时,也是有“门槛”的。首先,需要投资者进行合格投资者认证,个人投资者需要具有2年以上投资经历、且至少满足以下三项条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,近3年本人年均收入不低于40万元。若拟认购私募基金产品,还另有要求。

资管产品“接地气”很受宠

为了适应更多投资者的投资需求,券商发行的集合资管计划越来越“接地气”,通过与各大互联网理财平台合作,相继推出多只“爆款”产品,一些热门产品刚一上线就被投资者抢购一空。

伴随券商资管改革的稳步前进,其公募化改造进程也不断提速。券商在证券投资方面具有专业的研究优势,近年来不少券商凭借优秀的产品业绩声名鹊起。以腾讯理财通平台为例,在其稳健理财专区券商类产品中共有10只产品,其中有9只已经售罄,目前在售的是1只券商公募大集合产品。该产品精选中短久期信用债作为基础资产,择机波段操作长久期信用债,并适当配置ABS类资产,滚动封闭期为6个月,起购门槛为100元。该产品自成立以来年化净值增长率为3.43%,目前已累计成交1万笔。

上述接受《证券日报》记者采访的上市券商资管投资总经理表示,“券商资管下一步的方向一定是朝着标准化产品转型。公司在稳定发展固收产品的同时,会慢慢把重点布局在ABS、FOF和标准化权益产品上”。

面对券商资管产品的逐步大众化,一位商业银行客户经理向《证券日报》记者表示:“券商资管产品此前很多都是通过银行渠道进行代销,但部分客户并不了解券商资管产品,因此销售范围不广、难度也大。如今互联网金融发展势头迅猛,券商借助互联网平台推出低门槛的爆款产品,吸引了更多的投资者参与,拓宽了销售渠道。”

但对投资者来说,需要注意的是:不仅股市有风险,入市需谨慎;理财同样有风险,投资也需谨慎。记者 周尚伃

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