保险资管迎来分类监管时代 符合机构差异化特征
来源:人民网-国际金融报  发布时间:2021-01-18 16:59:04

事关15万亿元资金,保险资管公司监管评级办法新鲜出炉!以风险为导向的分类监管,既是国际上较为成熟的金融机构监管措施,又已在我国金融市场积累了十余年的监管实践经验。

继财险公司后,保险资管公司也将迎来分类监管时代。

1月12日,银保监会发布《保险资产管理公司监管评级暂行办法》(下称《办法》),旨在进一步加强对保险资产管理公司的机构监管和分类监管,促进资管行业合规稳健经营和高质量发展,提升服务实体经济质效。

《办法》共五章二十三条,主要从公司治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五个维度指标对保险资产管理公司进行综合评分。根据评级结果,监管部门将在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等关键领域,针对不同公司采取差异化监管措施。

此外,《办法》设置了一年的试运行期,将于2022年1月1日起全面施行。

受访业内人士一致认为,保险资管行业终于诞生了符合自身发展特色的“统一度量衡”,宣告分类监管时代的来临,有助于机构发现问题,查缺补漏、找准定位、看齐标杆,持续加强自身能力建设,全面促进整个行业的竞争力提升。

符合机构差异化特征

自2003年首家保险资产管理公司成立以来,经过十余年发展,保险资产管理公司从无到有、从小到大,目前已经设立28家机构,受托管理保险业超过70%的资金,资产管理规模近15万亿元。

银保监会有关部门负责人表示,保险资产管理公司在大类资产配置、长期资金管理、固定收益投资等方面能力和影响力逐步提升,形成了富有特色的核心优势,已成为我国金融市场的重要力量。与此同时,保险资产管理公司在机构性质、管理风格、受托规模、投资能力以及市场化程度等方面,差异化特征明显。

以风险为导向的分类监管,既是国际上较为成熟的金融机构监管措施,又已在我国金融市场积累了十余年的监管实践经验。从2006年开展商业银行监管评级与分类监管开始,监管部门相继推出对企业集团财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司等机构的监管评级与分类监管制度,并随行业发展不断优化完善,取得积极成效。

根据《办法》,分类监管是指监管机构根据保险资产管理公司监管评级结果,对不同类别的保险资产管理公司在市场准入、监管措施及监管资源配置等方面实施区别对待的监管政策。

“吸收借鉴国内外金融机构分类监管的相关经验做法,建立实施保险资产管理公司的监管评级制度,并根据评级结果,在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等关键领域采取差异化监管措施,具有重要的现实意义和较强的可操作性。”上述负责人指出。

或限制C、D类公司业务范围

保险资产管理公司监管评级要素包括公司治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五项内容。

监管评级满分为100分,上述五个维度分别为20分、30分、25分、15分和10分。银保监会在监管评级得分的基础上,结合日常监管掌握的相关情况,按照调整项明细对评级情况进行修正,形成监管评级结果。

监管评级周期为一年,评价期间为每年1月1日至12月31日,涉及的财务数据、经营数据以经审计的财务报告为准。

监管评级结果分为A、B、C、D四类。其中,监管评级最终得分在85分(含)以上为A类,70分(含)至85分为B类,60分(含)至70分为C类,低于60分为D类。

对于A类公司,监管在市场准入、业务范围、产品发行和创新等方面给予适当支持;对于B类公司,督促其持续提高风险管理水平;对于C类公司,必要时依法限制其高风险业务;对于D类公司,必要时依法采取限制业务范围、责令停止接受新业务等监管措施。

为体现奖优罚劣的监管导向,监管在评级指标体系中专门设置了调整项指标。对于出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”,直接定为D类。同时鼓励具有市场竞争力的公司和“专而精”“小而美”的特色经营公司发展。

标签: 保险资管 分类监管

猜你喜欢

业绩分化明显 A股机器人概念来了一波“V”型走势

今年以来,A股机器人概念来了一波V型走势,年初至4月底下跌超30%,特斯拉、小米人性机器人的消息传...更多

2022-11-08 09:16:46

世盟股份冲击IPO四个月 近三年净利润增速明显低

在被受理IPO四个月后,世盟股份日前收到了深交所的反馈意见。深交所对于公司客户集中度较高、应收账...更多

2022-11-04 09:45:49

年内已有34家拟IPO公司被抽中现场检查 10家公司

上周末,第四批首发申请企业现场检查抽签名单出炉,博涛热工、科都电气、大成精密等3家公司在列。至...更多

2022-11-02 09:23:53

中概互联网股强劲反弹 昨日港股市场互联网股集体

隔夜美股涨跌互现,中概互联网股大幅反弹,拼多多涨超11%,阿里巴巴、京东涨超8%,百度涨超3%。10月...更多

2022-10-28 09:35:41

北交所再现牛股!硅烷科技单周大涨56% 走势极其

最近一个多月,尽管A股整体走势一般,但北交所牛股频现。继昆工科技、邦德股份后,又出现了硅烷科技...更多

2022-10-24 08:57:03

卓创资讯上市首日大涨逾六成 近3年增收不增利

10月19日,共有4只新股上市,分别为深交所主板的三柏硕、创业板的卓创资讯、上交所主板的邦基科技、...更多

2022-10-20 08:12:50

国脉科技连续七涨停 教育信息化板块表现亮眼

18日,教育信息化板块表现亮眼,延续涨势。截至收盘,龙头国脉科技走出连续第五个一字板,已7连板;...更多

2022-10-19 09:04:42

部分中概互联网公司17日盘中一度创出年内新低 港

受10月14日美股大跌影响,部分中概互联网公司17日盘中一度创出年内新低。截至收盘,阿里巴巴、快手...更多

2022-10-18 10:11:12

17日A股延续反弹 利好频传医药股大涨

10月17日, A股延续反弹。截至收盘,沪指涨0 42%,收出五连阳,深成指涨0 36%,创业板指涨0 03%...更多

2022-10-18 10:08:17

五矿稀土更名中国稀土 证券代码保持不变

13日,五矿稀土证券简称变更为中国稀土,证券代码保持不变。高开后中国稀土高走,最终涨停收盘,报2...更多

2022-10-14 08:51:23