投资人才数量稳步增长 今明两年保险资金运用面临最主要风险为信用风险
来源:国际金融报 发布时间:2021-06-01 14:17:54

6月1日,中国保险资产管理业协会2020-2021年保险资金运用专题调研报告新鲜出炉。

该报告覆盖资产配置、投资模式、投资治理及风险管理、金融产品投资、股权投资等方面。本年度调研共计196家机构参与,反馈率达到96%,涉及投资资产总计201286亿元,基本覆盖全行业保险资金投资管理情况。

资产配置仍以债券、银行存款、金融产品为主

从资产配置情况来看,保险资金持续稳健配置,整体保持以债券、银行存款(含现金及流动)和金融产品为主的配置结构。

2020年,参与调研的保险公司配置资产规模前三为债券、银行存款(含现金及流动资产)和金融产品,合计占比67%,与2019年比例水基本保持一致。具体来看:

◆ 债券占比38%,较上年上升4个百分点;

◆ 银行存款(含现金及流动资产)占比15%,较上年上升1个百分点;

金融产品占比14%,较上年下降4个百分点;

股票占比9%,较上年上升1个百分点;

◆ 股权投资占比8%,较上年上升约1个百分点。

从增速来看,2020年参与调研的保险公司整体投资资产规模增速为14%。其中,利率债、现金及流动资产和境外投资增速为前三,分别为44%、42%和38%。

业外管理人管理险资规模连续两年较快增长

投资模式来看,投资方式较为多样,其中业外管理人管理保险资金规模连续两年较快增长。

目前,行业已形成了自主投资、委托关联方保险资管公司、委托非关联方保险资管公司和委托业外管理人的多种投资方式。

2020年,参与调研的保险公司采用委托关联方保险资管公司方式的投资规模占比最高,达到73%。

2020年,业外管理人管理保险资金规模较上年增长37%,连续两年实现较快增长。

2020年,参与调研的保险公司在不同投资方式下配置品种存在一定区别:

◆ “自主投资”方式下,以债券、股权资产、金融产品和银行存款的配置为主,合计占比62%;

◆ “委托关联方保险资管公司”方式下,以债券、金融产品、银行存款和股票的配置为主,合计占比71%;

◆ “委托非关联方保险资管公司”方式下,以债券、金融产品、股票和境外资产的配置为主,合计占比83%;

◆ “委托业外管理人”方式下,以债券和股票的配置为主,合计占比81%。

投资人才人均投资资产规模56亿元

投资人才数量稳步增长,信用风险备受机构关注。

2020年,参与调研的保险公司共有3661名投资人才,较上年增长2%;从人员结构看,寿险、产险前中后台的梯队较为明显,集团、再保险中台人员数量占比较高。

2020年,参与调研的保险公司投资人才的人均投资资产规模为56亿元,较上年增长12%。其中,寿险的人均投资资产规模最高,达到66亿元。

从风险类型分布看,参与调研的保险公司认为2020年和2021年资金运用面临的最主要风险为信用风险。

存量金融产品投资收益率集中分布在5%至6%

金融产品投资规模有所下降,整体保持以集合资金信托计划和债权投资计划为主的配置模式。

2020年,参与调研的保险公司金融产品投资规模较上年下降了2505亿元。整体保持以集合资金信托计划和债权投资计划为主的配置模式,分别占比58%、37%。

2020年,参与调研的保险公司存量金融产品投资收益率集中分布在5%-6%。

2020年,参与调研的保险公司新增金融产品投资渠道来源以保险资管公司和信托公司为主,分别占比65%和28%。

直接和间接股权投资规模均稳定增长

直接股权投资和间接股权投资规模保持稳定增长。

2020年,参与调研的保险公司股权投资包括未上市企业股权、股权投资基金和股权投资计划。其中,以未上市企业股权(非保险类)和股权投资基金(非保险系)为主,合计占比65%。

从不同机构类别来看,2020年各类机构的股权投资方式有所差异:

◆ 寿险、产险以未上市企业股权(非保险类)和股权投资基金(非保险系)为主,分别占比75%、68%;

◆ 集团以未上市企业股权为主,合计占比98%;

◆ 再保险以股权投资计划和未上市企业股权(非保险类)为主,合计占比68%。

从不同投资方式来看,2020年直接股权投资和间接股权投资规模保持稳定增长,增速分别达到7%和14%。

猜你喜欢

投资人才数量稳步增长 今明两年保险资金运用面临

6月1日,中国保险资产管理业协会2020-2021年保险资金运用专题调研报告新鲜出炉。该报告覆盖资产配置...更多

2021-06-01 14:17:54

长期护理保险制度试点迎新规 规范保险公司经营服

一人失能,全家失衡,随着我国人口老龄化进程加快,社保第六险长期护理保险的重要性进一步凸显。5月...更多

2021-05-31 16:49:34

警惕代理退保退息黑产风险 一定要选择正规销售渠

在海南种植香蕉的王大哥最近很苦恼,此前为解决流动资金问题,他申请了一笔贷款,并通过投保个人借...更多

2021-05-31 10:55:18

银保监会发文规范保险公司参与长期护理保险制度试

5月28日,银保监会印发《中国银保监会办公厅关于规范保险公司参与长期护理保险制度试点服务的通知》...更多

2021-05-30 18:31:30

不断改革创新!中国商业养老保险行业首份ESG报告

5月29日,平安养老险公布公司ESG战略,并同步发布公司《2020年可持续发展报告》。该报告披露了平安...更多

2021-05-30 18:30:10

农银人寿发布2020年年度报告 净利润同比下降19.45%

近日,农银人寿保险股份有限公司(以下简称农银人寿)发布2020年年度报告。报告显示,农银人寿2020年...更多

2021-05-28 13:30:25

中国农业再保险开业首季成绩单亮相 净亏损3.15亿元

成立不到半年的中国农业再保险公司(以下简称中国农再)披露了首份偿付能力报告,2021年1季度,实现保...更多

2021-05-27 17:52:53

城乡居民大病保险服务有望升级 保护参保群众的

近日,中国银保监会发布了《保险公司城乡居民大病保险业务管理办法》,对目前保险机构承办城乡居民...更多

2021-05-27 11:26:52

保险公司“抢滩”养老社区 协同作用日益显现

目前有10家保险机构投资了47个养老社区项目,床位数超过8 4万个。同时,保险资金通过直接股权和间...更多

2021-05-27 11:25:36

一季度保险消费投诉出炉 涉及人身保险公司理赔纠

近日,中国银保监会消费者权益保护局发布2021年第9号通报《关于2021年第一季度保险消费投诉情况的通...更多

2021-05-26 16:11:20