机构逐鹿基金代销 8家商业银行入围十强
来源:金融投资报 发布时间:2021-11-19 08:13:21

在群雄逐鹿基金代销市场的当前,商业银行仍然是主力军。中国基金业协会日发布的2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模数据显示,银行在股票+混合公募基金、非货市场公募基金保有规模中的比例仍超五成。与此同时,有8家银行股票+混合公募基金保有规模跻身前十位。

基金代销市场亦是财富管理市场的缩影。当前,越来越多的商业银行正在加快布局财富管理这一黄金赛道。面对激烈的内外部竞争,分析人士认为,银行还需尽快提升“内功”。

8家商业银行入围十强

中国基金业协会数据显示,今年三季度,在股票+混合公募基金保有规模前十位的机构中,商业银行占据八个席位。其中,招商银行稳居首位,三季度保有规模为7307亿元;工商银行则以5207亿元的保有规模位列第三名。此外,跻身十强的还有建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行、民生银行,其股票+混合公募基金保有规模均超1600亿元。

总体来看,基金代销机构公募基金保有规模“百强”名单中,共有30家商业银行入围,少于券商的49家,但从规模来看,仍然稳居“C位”。其中,商业银行股票+混合公募基金保有规模达3.64万亿元,占总规模的59.13%;非货市场公募基金规模4.16万亿元,占总规模的54.24%。

面对基金代销的蛋糕,年来,以第三方销售台为代表的“后来者”纷纷发力,保有规模快速增长。尽管银行目前是基金代销的主力军,但仍面临着互联网等独立销售台的威胁,未来基金代销被认为可能会呈现多元化格局。

面对激烈的市场竞争,各家银行也在探索变革。今年以来,多家银行通过降低基金申购费率、加大C类产品布局等,推进代销业务转型。其中,部分银行基金申购费率降至一折,甚至出现0申购费。

中泰证券研究所报告显示,银行代销各类产品费率情况来看,代销费率水依次为保险、信托、基金。截至2021年一季度,根据已披露数据银行计算,银行代销保险均费率有10%,代销信托费率均在 1.7%,代销基金费率均在1.4%。

加快布局基金代销赛道

基金代销市场亦是财富管理市场的缩影。当前,越来越多的商业银行将财富管理作为重点业务和转型发展方向,加快布局这一黄金赛道。

“我国财富管理市场主要参与者包括商业银行、券商、公募、私募基金、互联网金融机构等第三方服务机构,目前呈现出‘三分天下’的均衡格局。” 德勤日前发布报告指出,各类金融机构正在加快布局财富管理市场,不仅覆盖高端客户,也力争覆盖成熟理财投资者与长尾客户,力争全客群抢占市场份额。

银行业方面,我国银行业呈现出大行“全面开花”、股份行“做优做精”、城农商行“精耕本地”的多元竞争格局。从银行2021中期报告来看,上市银行财富管理业务呈现出大行规模领先,股份行和城商行更加积极的发展态势。

在分析人士看来,商业银行作为财富管理行业的领头羊,在抢滩财富管理领域具有诸多优势,但财富管理行业参与机构众多且具有显著的“头部效应”,内外部竞争十分激烈,各银行只有尽快明确定位、转变思路、提升内力,才能在财富管理市场中抢占先机、获得长足发展。

德勤报告建议,金融机构在财富管理业务转型和全面升级的过程中,应首先从顶层设计入手,规划财富管理业务转型路径,关注客户、产品、渠道和团队的策略,完善大财富管理治理体系,梳理匹配融资端和客户资金需求端的服务能力,建立多层次、相互衔接、协同的运行机制。

关键词:稳居 银行 逐鹿

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