全民交易季助力构建共建共享共治的数字化财富管理

刚刚过去的2020年818理财节标志着国泰君安吹响了数字化财富管理的冲锋号，累计参与人次近2300万。国泰君安第三季度公私募累计销量突破200亿，平均每个交易日1-2只首发产品上架，包含特色理财产品、明星公募基金、顶级私募产品在内的群星荟萃池帮助投资者优中选优。基金投顾服务“君享投”发挥专业投研实力，层层把控严选基金、个性化匹配选基策略，全程管理专家调仓。国泰君安财富委首倡的共建共享共治的数字化财富管理生态发轫启航，并从“有数、用数、治数”三方面全面推进覆盖客户全生命周期的数据全连接和洞察。

股票交易、权益投资、行业研究等是证券机构财富管理转型中基于自身禀赋的特色与优势。面对海量投资者日益增长的投资理财需求，国泰君安围绕“做强主业，做优生态”，加快推进财富管理发展体系和能力建设，助力客户实现财富保值与增值。一方面立足主业，借助科技赋能，持续巩固交易类服务的领先优势，围绕“价格+交易”，通过精准定位客群、投资策略研究、全产品覆盖、极致体验，增强客户综合服务能力。另一方面，以数字化平台和工具改善客户体验，重塑客户信任，持续提供优质的金融产品和服务，探索与银行、保险、基金公司、互联网大流量平台、社会化媒体等平台开展跨界营销，倾力打造高品质生活圈，构建共建共治共享的数字化财富管理生态。

即日起至2020年12月31日，国泰君安在君弘APP、君弘富易等金融科技平台开展全民交易季活动，聚焦18大APP投资辅助功能、两大实盘赛、新推出的智能订单、STS智能服务体系推广等四大内容，以达成提升交易量与换手率的目标。

十八大投资辅助功能，助力投资者不断进阶

君弘APP依托强大的大数据运算、智能匹配、数字化运营和多层次的服务资源整合，基于交易型客户投资场景主线，围绕“选股、诊股、盯盘、交易、服务”五大核心场景精选十八大明星投资辅助功能，通过活动引导和推送，帮助投资者逐一训练并掌握君弘App精选的核心行情交易功能，实现科学投资，运筹帷幄。

举例来说，选股模块中的智能选股不仅24小时智能监控行业事件、概念题材，挖掘最新投资机会，而且涵盖七大类超200个指标因子，帮助投资者定制专属选股策略，更有28种经典形态预警，抽取全市场同形态个股；择时模块中的多空旗手通过技术、资金、量能等多面模型，全市场监测个股行情的狂热和低迷，揭示K线多空反转，看多插红旗，看空插绿旗，增加捕捉反转点的概率；服务模块中的财富人生是今年8月上线的一款帮助用户提升投资理财能力的寓教于乐的智能化游戏产品，聚焦客户的获得感和使用体验，根据客户的投资业务和活跃行为获取成长值，升级自己的专属家园，兑换专属权益。

两大实盘赛，真刀真枪比拼演练

为了帮助投资者在实战中熟悉功能，更快提升自己，同时和志同道合的人同场竞技，在交易季中，面向线上海量客户，国泰君安同步开展A股实盘赛和ETF实盘赛。

A股实盘赛以普及证券市场基本知识、帮助投资者树立正确投资理念为宗旨，使投资者在实盘操练中更快熟悉包括君弘十八大投资辅助功能在内的君弘系列功能与服务，提高投资技巧，同时切身感受证券市场机遇与风险。在实盘赛中，高手可以展示自我风采，小白可以观摩学习高手的投资方法，跟踪高手交易动态，提升投资水平。

面对A股市场超4100支股票标的，对于非专业投资者来说，持续选出优质的标的并不是一件简单的事。而场内ETF基金作为被动型、标准化的工具型产品，在长期维度上，相比股票，要更省心，也逐渐成为基金公司战略级发展产品。ETF实盘赛是结合基金公司的专业服务和产品优势，联合开展实盘竞赛，同步邀请基金经理开展直播，帮助客户熟悉了解ETF基金的投资优势和风险，跟踪参赛选手动态，参与场内ETF定投，引导理性、长期投资。

新推出智能订单，聚焦“千禧一代”无暇盯盘

智能订单是君弘重点功能。为满足投资者对于便捷下单体验的需求，特别是“千禧一代”上班族在无暇盯盘情况下智能化交易需求，培育客户科学投资理念，提高我司客户交易活跃度，君弘APP及富易客户端全新推出智能订单交易服务。

该功能针对股票、理财等交易场景为客户提供交易策略、行情监控、自动化委托等一系列智能交易服务，支持到价买入、到价卖出、止盈止损、反弹买入、回落卖出五大常用策略，订单有效期较普通委托延长，以提高交易执行效率、节约时间成本，降低人性干扰。

相较普通委托，智能订单避免了投资者需要长时间盯盘的困扰，帮助客户提前设定好既定策略，盘中自动触发并执行，既突破了普通挂单的限制，符合大众需求，随时随地简单快速设置，实现1笔资金瞄准多支个股，也避免了盘中情绪化的操作，根据客户自愿设置的条件自动执行交易下单，辅助客户遵守投资纪律，及时止盈止损。

STS试运行上线，天下武功唯快不破

STS(Smart Trading System)是国泰君安为量化交易客户推出的为集极智交易、策略定制、融资融券、投资研究于一体的智能交易服务体系。

随着我国证券市场的逐步成熟，以及大数据、云计算等技术在金融领域的持续应用，量化投资在政策红利和技术红利的支持下，显现出了传统投资模式所不具有的魅力，造就了一片交易服务新蓝海。2012年到2019年的短短七年之中，国内量化私募规模增长20倍，规模达到5000亿，年交易量超18万亿。相较传统主观投资，量化投资呈现出交易周期缩短、投资机会转瞬即逝、券源需求庞大、投资程序化等特点。

在此背景下，国泰君安克服量化交易服务体系搭建难度高，系统建设门槛高等难点，成立STS创新实验室，集全集团之力，聚焦量化客户痛点，建设国泰君安STS智能交易服务体系。以“快”为核心，为量化客户提供行业领先的包括微秒级高频行情系统、极速交易柜台和量化策略平台在内的极智交易服务，同时辅以7*24小时快速响应的策略定制、充沛券源支持的融资融券服务、一手了解行业最新观点和市场研判的投资研究服务。

国泰君安STS试运行以来，已有近20家量化私募机构使用，私募机构在使用中表示，就成交率而言，国泰君安STS行业领先，更能保证机会的把握；服务团队的快速响应，也提高了问题的解决效率。

回望初心，数字化财富管理聚焦客户全生命周期资产的保值增值乃至传承需求，回归服务本源，以客户经营为核心，通过人工智能、大数据、云计算等多项技术的驱动赋能，为客户资产保驾护航。