随着人工智能技术在金融领域的持续渗透，财富管理行业正迎来新一轮结构性变革。近日，由香港人工智能总会（AIHK） 资产与财富管理委员会 举办的主题活动——“财富管理2.0：未来成功的人工智能战略” 在香港举行。活动吸引了来自国际投行、银行、咨询机构及金融科技公司的多位行业领袖与专业人士，共同探讨人工智能在财富管理中的应用现状、挑战与未来趋势。

本次活动聚焦人工智能如何重塑投资决策流程、客户服务模式及行业生态，被业内视为一次对“财富管理下一阶段发展路径”的系统性讨论。

活动以StashAway 总经理 Ronald Yim 与 AIHK资产与财富管理委员会联合主席，对活动背景及议题进行了介绍。随后AIHK创始人、董事长兼 Tsunami Advisors Limited 管理合伙人陈文理Neil Tan 发表开场致辞。他在致辞中表示，人工智能正从工具层面上升为金融机构的核心战略能力，同时宣布 AIHK妇女理事会及AIHK安全与治理理事会正式成立，以回应行业对多元化发展及负责任AI治理的关注。参会阵容涵盖咨询、银行、资产管理及金融科技多个领域，包括：

Arthur Shek，麦肯锡 香港管理合伙人

Christine Feng，瑞银集团 全球财富管理数字化转型负责人

Pak Ling Wong，渣打银行 银行财富咨询主管

Stephanie Leung，StashAway 首席投资官

Jimin Choi，J.P. Morgan Asset Management 副主席、人工智能战略师（主持人）

围绕人工智能在财富管理中的实际落地，嘉宾们从不同机构视角分享了观察与经验。讨论指出，当前人工智能已在客户画像、投资组合构建、风险管理及投后服务等环节展现出显著价值，但在数据质量、系统整合、合规与治理方面仍面临挑战。

在比较不同市场的AI应用进展时，多位嘉宾提到，香港在金融专业能力和国际化程度方面具备优势，但在AI规模化应用上仍需加快组织转型和技术整合步伐。与此同时，直接面向客户端的人工智能应用程序（Direct-to-Client）模式的兴起，正在推动财富管理服务向更加数字化和个性化方向发展。

讨论还强调，人工智能并非替代人类顾问，而是正在重塑顾问角色定位。未来的财富管理模式将更多呈现“人机协同”特征，由AI承担数据分析与策略支持，人类顾问则聚焦于复杂决策、客户关系及长期规划。

业内人士普遍认为，随着监管框架逐步完善、技术能力持续提升，人工智能将在财富管理领域扮演更加核心的角色，同时也对行业的治理能力和专业判断提出更高要求。

活动最后，主办方对嘉宾及参会者表示，AIHK将持续搭建跨机构、跨领域的交流合作机会，推动人工智能在财富管理行业中的应用与长期发展。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。