来源：兴证全球基金

中秋国庆小长假马上就要开启。其实在悠闲的假期里，你的基金其实并没有“躺平”，也可能会产生波动。接下来小编整理了不同类型基金在假期的净值影响因素，帮你了解持基过节还是持币过节。

如果你持有的是债券基金

在计算债券基金的假期净值波动之前，我们需要首先了解债券基金的主要收益来源包括：

利息收入：债券持有到期后，会带来利息收入，债券利息按照360天来算。比如某债券面值100元，票面利率5%，按日计提利息。

资本利得：债券是可以流通买卖的，主要发生在银行间市场和证券交易所的二级市场。债券基金通过低价买入债券再高价卖出债券赚取中间的差额，获得盈利。

债券回购收益：债券基金还可以进行债券的回购业务，作为回购方，将持有的债券作为质押物质押出去，融得资金后又继续投入到债券市场，做杠杆交易。

在中秋、国庆假期法定节假日是不开市的，但是如若遇到工作日且非交易日(调休日)的话银行间债券仍可交易。因此在假期期间，我们的债券基金仍可能受到持有债券的利息收入、资本利得、回购收益等影响，出现净值波动，甚至出现回撤。但因为放假期间不会更新净值，影响净值的因素将会累计计算到假期结束后第1个交易日，并体现在当日的基金净值的变化中。

如果你持有的是权益基金

权益基金的收益主要来源于持有股票的股价涨幅。但是因为9月29日至10月8日期间，A股休市。所以在假期里，权益基金不会更新份额净值。

不过，如果你持有的权益基金布局了港股资产等海外资产，在国庆期间这些海外资产或许有涨有跌。我们需要注意的是，基金在国庆假期期间并不披露基金的份额净值，节后第一个交易日披露的基金份额净值是按照基金当日持有的资产情况计算出来的，对基金的持有人而言感受不到假期期间基金资产的变化情况。

如果你持有的是货币基金

目前货币基金是按照“摊余成本法”进行估值。简单来说，“摊余成本法”就是计算持有债券到期能赚多少钱，然后将收益分摊到持有期的每一天。同时，不考虑基金持有债券期间的票面价格波动，不论所投资的债券在市场上价格是上涨还是下跌，产品净值上都不会体现出来。

因此货币基金在本次国庆节休市期间仍然没有“躺平”，但也是会在节后计算净值涨跌。

希望这篇文章能够帮你更好读懂如何持基过节。最后，也祝愿各位双节快乐，假期愉快!