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河南经济报 记者 杨磊

现今电信网络诈骗案件高发，形式多样化、过程迅速化、破案难度大，给社会居民群众造成极大困扰。民生银行漯河分行始终坚持常态化培训，提高业务人员风险防范意识，严把客户开卡源头端，堵截违法犯罪，维护金融秩序。

近日，一位外市户籍女士来到民生银行漯河营业部办理开户业务，大堂经理按照规定进行开卡前核实，询问开卡目的、是否有本地常住地址或工作单位等。客户称开卡主要用于储蓄、过账和发工资，现单位在郑州，因业务发展需要目前停留漯河，无住址，具体工作单位不愿透露。在与客户交谈中，客户接听电话，对方要求其开通网银及手机银行业务，大堂经理立即引起高度警惕，通过深入询问后，发现该客户开卡需求不真实、用途不明确，有开卡后被他人非法使用的嫌疑，立刻将情况反映给支行监控，支行监控与大堂经理进一步核实后，告知客户可以办理开卡业务，但非柜面渠道暂无法开通，客户得知不开通非柜面渠道无法使用微信、支付宝大额转账后，表示暂不办理，随即离开。该行员工凭借专业知识和工作经验成功拦截该起可疑客户开卡交易。

下一步，民生银行漯河分行将严格履行客户身份识别义务，排除客户开卡端隐患，加强账户风险防控，为遏制电信诈骗违法犯罪贡献“民生力量”。