当前，我国保险业正从规模扩张迈向高质量发展的新阶段。作为寿险业转型的重要一环，推动保险代理人向精英化、高产能发展已成为行业共识。近年来，各险企争相增优，锚定代理人产能提升，将高质量代理人队伍建设视为转型破局的关键。在代理人队伍由“多”到“精”的当下，不断提升自身的专业素养和综合能力，成为其跟上时代节拍，实现长远发展的必答题。

　　此次，和讯网《对话保险咖》栏目聚焦保险行业的精英代理人，通过分享他们的故事，为更多同行人解锁奋斗人生、持续成长保鲜。

　　本期嘉宾：萧倩怡 同方全球人寿广东分公司 代理人渠道寿险规划师

　　职业履历：萧倩怡 华南农业大学公共关系专业，曾任世界500强企业猎头顾问及HR战略咨询、法国企业招聘项目主管、奥地利企业大中国区域HR。现为同方全球人寿广东分公司代理人渠道寿险规划师。

　　人生格言：脚踏实地，仰望星空。

　　宝妈重返职场，却遭遇职场内卷。为追求生活工作双平衡的理想状态，萧倩怡拒绝“参战”内卷大军，选择在保险行业创业重启。

　　入行保险业的她实现“光速”成长，仅用4个月就获得了MDRT和IDA奖项，不到半年又实现了从一名普通业务员向同方全球人寿广东分公司代理人渠道寿险规划师的飞跃。

　　现在，萧倩怡正朝着成为公司合伙人的目标继续奋进，期待将更多的爱与责任传播出去。

　　入行创业 向自己理想的生活状态迈进

　　和讯网：您是如何接触到保险行业的？为什么选择成为一名保险代理人？

　　萧倩怡：我从事保险行业纯属偶然。我在加入同方全球人寿之前，任职于世界500强公司，当我生完孩子休完产假再度回到公司的时候，感觉到了严重的职场内卷，而且对于刚生育完的我来说，500强公司的工作强度和时间不能满足我照顾孩子和家庭的需求，所以我就决定辞职。辞职后的我也不想继续回到职场从事朝九晚五的工作，所以我本打算自己创业。

　　但是，当时恰好有一个猎头找到我，让我尝试了解一下保险公司，因为我自己平时也会买很多保险，所以对保险比较认同。于是我就抱着试试看的心态去到了同方全球人寿，面试我的内勤老师对我说，既然想要创业为什么不选择一个有基础的平台、挑选一个好项目去创业，同方全球人寿这个成熟的平台，可以为我提供更踏实、高效的创业环境。内勤老师的话很打动我，今年4月加入同方全球人寿后，我对事业的想法和理想中的生活状态都在慢慢的实现。

　　和讯网：入行初时的状态是怎样的？遇到过哪些困难？是如何解决的？

　　萧倩怡：入行之初虽然得到了公司的很多帮助，但我还是遇到了保险代理人们都会遇到的普遍问题，就是拓客的瓶颈。当我做完缘客之后，就会发现我可开发的客户资源不多了，然后我就想办法拓客，培养我的转介绍中心。

　　我会跟月子中心、医院等机构合作引流开发一些客户，在朋友圈转发公司线上经营一些很吸引人的文案，另外，我也尝试通过拍摄短视频建立自己的个人IP，从而打造线上个人品牌。除此之外，我还会借助同方全球人寿的平台开展客户专场和拓客活动，为客户争取各种权益卡，利用公司的资源去帮助我扩展客源。寻找方法之外，坚持也很重要，我觉得保险行业不是快钱行业，它是一份细水长流，需要长期经营的事业，这样才能不断积累扩充客户池，让道路越走越宽。

　　快速成长 向客户传递爱与责任

　　和讯网：您觉得在从业之中同方全球人寿为您提供了哪些助力？

　　萧倩怡：从业4个月时间我就拿到了MDRT和IDA奖项，今年10月1日我从普通业务员晋升到了业务经理，开始有了自己的团队。能取得这些成绩，主要得益于同方全球人寿的帮扶。

　　首先，同方全球人寿有很完善的培训体系，公司的代理人机制成长路线在行业里是比较优秀的。公司会及时去调整一线业务员反馈的问题，完善系统，让投保流程更加简单，这样不仅能吸引客源，还会让客户获得更好的投保感受，从而打造出好口碑，得到客户的认可。

　　其次，同方全球人寿的经营模式也对我颇有助力，公司把资金和资源向我们代理人身上倾斜，帮助代理人们解决实际困难，对代理人有全面的保障和激励方案，研发具有创新力和竞争力的产品，从而保证代理人们顺利展业、扩宽收入。

　　此外，同方全球人寿的管理比较有纪律性，这种纪律性不同于过强的上下级行政隶属关系，而是讲究规则，要求按时出勤、按时参加培训，这不仅可以避免代理人养成散漫、懒惰的习惯，还能吸引真正沉下心做保险的优秀代理人们。

　　和讯网：能否分享一件记忆深刻或者有代表性的营销案例和故事？

　　萧倩怡：我的一位缘故客户是30岁左右的女性，客户比较倾向独身主义，但是家里的催婚让她感觉到压力，也加剧了她对未来生活的担忧，害怕未来遭遇无人照顾的境遇。

　　我接触到这位客户后，从关心客户的角度出发，了解到她的深层担忧是养老和疾病问题。根据她的现有保障，分析出保障存在的不足，并为她设计了专属的健康保障计划。比如，通过年金计划为未来储备足够的养老金，在面对家长逼婚的情况下，可以有信心说出早已未雨绸缪，未来自己可以很好地照顾自己。

　　客户非常认可我的方案，最终决定签单，但就在签单的前一天，客户突然提议让我和她的妈妈聊一聊。聊天过程非常顺利，客户妈妈也很赞成女儿去做养老规划。

　　在交流中，我也注意到，客户的妈妈本身没有任何保障，于是我们约定三天后再找机会深入沟通。但是三天后客户并没有给我打电话，我联系他们也无人接听。之后，我才知道客户妈妈在出差的途中遭遇车祸意外身故，我当时听到这些个消息非常悲痛，后悔没有早一点为这位客户的妈妈和家人送上保障。之后的一段时间，我都在陪着这位客户处理家里的事情，给她充分的安全感，半个月后，她主动跟我说，她现在急需为她自己和家人购买全方位的保障。

　　通过这位客户的经历，我觉得做保险不仅仅是卖一份保单，而是要将爱与责任及时的传递给客户。

　　挑战与机遇并存 乐观应对行业革新

　　和讯网：近年来，寿险业处于保费承压、代理人队伍大幅脱落的状态，加之疫情原因，代理人线下展业和团队增员都受到不同程度影响。这种情况对您和团队是否带来挑战？如何面对挑战？

　　萧倩怡：目前保险行业代理人确实处于大幅脱落的状态，但我觉得脱落的代理人们都是不够专业的一批人，他们正是需要被淘汰和优化那批人。从整体角度看，保险代理人数量减少，但是行业的产能数据一直在增长。所以，我认为保险代理人脱落是保险行业正在经历升级换代的表现，保险行业需要革新，这是正常的规律。在人员脱落方面，我持乐观态度，因为适者生存，留下来的一定是适合保险行业的优秀人才，这样行业发展才会越来越好。

　　对于经济下滑会不会让保险行业承压，我觉得任何一个行业都逃不掉经济衰退的影响，就像某位企业家所说“资本的寒冬会影响到每一个人”。但同时，保险是财富的避风港，保险可以帮助人们守住财富。所以，我觉得，现在的经济形势下，保险行业的发展是机遇大于挑战。经济下行和疫情会在某种程度上激发人们对保险的重视，主动实施保障规划，这对我们代理人来说其实是更有利于挖掘客户，进行展业。

　　和讯网：保险代理人队伍正在向精英化高产能高质量方向发展，那您觉得专业的保险代理人都应该具备哪些能力？

　　萧倩怡：说到保险代理人发展的趋势，我觉得未来优秀的保险代理人首先一定要好学，通过不断学习才能跟得上时代的步伐，这个是一个必须要具备的素质。其次，要有锲而不舍、坚持不懈的精神，需要有长期经营的思维。再者，资源整合能力也很重要，代理人在经营好现有客户群体的同时，要多参加线下活动和高端会议去拓展人脉，利用线上线下结合的模式拓展保险业务。