数字经济已经成为全球经济复苏的新引擎，随着产业数字化与金融科技创新的快速发展，财务管理数字化转型中司库管理体系建设，已成为企业数字化转型突破口与切入点。为了深入落实国家推动重要企业加强金融资源管理，提高资金运营效率，全面提升财务管理水平的要求，9月19日，长三角金融科技研究院联合上海国家会计学院与上海国资研究院等相关部门，共同举办“数智化司库体系建设”专题研讨会。用友全球司库事业部总经理陈丽华受邀出席，与各大行业协会代表、科研机构专家、大型银行和各类企业代表共同探讨产融数字化新机制下司库管理体系数智化解决方案，并就用友BIP全球司库的战略级建设思路做出分享。

自国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》对各大中央企业的司库体系建设提出“可视、可监控、可预测”的要求以来，到地方省级及市级企业陆续发文指导企业开展司库管理体系建设的通知。

各企业从自身管理需求出发，审慎参与，从“要我做”到“我想做”的转型，从传统资金管理向加快建设战略级司库展开探索，通过数智化司库建设作为突破口，提升企业生产效率和核心竞争力。

此次论坛各类专家学者从国家宏观政策、银行侧金融服务的新趋势、企业侧数字化转型的现实问题等方面深入探讨，积极探索企业财务数字化转型过程中，司库管理体系的行业标准与精益化管理实践，以助力更多企业建立对标世界一流财务管理体系。

一、宏观政策推动司库体系是产业数字金融的切入点和突破口

长三角金融研究院首席科技官李弈涛先生系统性地介绍了产业数字金融下智能司库体系建设机会与变革，当前国资委发文加快推动央企司库体系意味着中国式产业数字金融已经进入积极落地阶段，是企业数字化转型升级的切入点和突破口。战略型司库是企业司库体系成熟阶段的体现，突出对未来不确定性和目标定性及定量的预测能力，从战略高度主动降低融资成本、全面控制资金风险、提升资金效益，支持企业战略稳健落地与有效执行；产业数字金融是数字化转型的重中之重，既是抓手，也是价值的体现，更是党和政府的期待。

智能财务的演变是体现财务体系从电算化到智能化的变革，在处理对象、角色定位、核心技术、变更程度都有其深层次的演变路径。上海国家会计学院智能财务研究院院长刘勤强调，2022 年开始智能财务领域对 AI、深度学习等新型技术的使用已经进入扩散期，数智司库管理体系建设需要充分利用智能财务领域形成的新工具、新应用是产融生态体系的时代特征。

银行与司库协同助推产融的转型升级，推进企业高质量发展

数智化司库建设将助推产融转型升级。银行业的新发展和新趋势表明产业数字金融已成为银行对公企业数字化转型的最佳路径，领先银行均在推进企业客户业务线上化、打造数字化的产业金融服务平台、推进函证业务数字化和集中化等方面发力；司库与银行合作建设将有利于银企信息的对称，有利于总行统辖分支行，有利于提升集团对分子公司的金融资源管理能力，有利于创新银企合作模式。司库体系是将组织、职能、流程、制度、信息系统等关键要素进行合理设计及有机融合，对企业的金融资源有效调度与统筹监控的管理手段之一，管理，同时也是企业与银行之间的共赢的商业创新模式。司库建设成为银行与企业数字化转型的催化剂，将助使产业数据更完美，借助银行的金融资源助力中国实体企业更高质量、更可持续的发展。

三、企业侧司库体系的行业标准是领先实践普及产融数字红利的时代

用友全球司库事业部总经理陈丽华强调企业侧司库建设要从企业自身需求出发。从司库管理体系建设实践过程来看，各企业的发展阶段中存在一定的差异，由内部视角向外部视角转变，从执行者、运营者、决策者多个层面考虑不同要求和管理要求，构建符合自身需求的司库管理模式，通过业财、财财的深入融合，将企业内部生产要素和外面金融资源相结合，以业财联通和数据融合实现赋能价值创新的目标。数据、智能、预测和流程不是孤立存在的，在每一项业务活动中充分融入，依托软件供应商的实战经验，丰富的业务场景资产赋能企业，以打造数智化战略级司库实现内部集成到社会互联。

中国软件业的发展比较突出的问题是各类软件需求没有标准化，软件技术没有标准化，存在大量的重复功能应用，从宏观角度上来看是一种高价值资源的浪费。用友BIP全球司库认为，在产业数字金融生态的体系构建中，真正的高价值应该是推进产融数字普惠，普及领先实践的行业标准，普及领先的数智化技术，普及领先的战略司库体系，形成全球化的产融数字标准，用世界语言讲好中国故事，用中国规模化的大数据环境形成的标准产品，普及中国特色的数智化产品。

用友始终坚持以“全球司库，战略增值”为服务理念，坚持以用户为导向，坚持与银行等众多伙伴协作共赢，积极推动产融数字普惠，为用户打造数智化、战略级的全球司库，以流动性管理和风险管理为核心，为用户提供数智化感知体验，最终实现提高企业核心竞争力、降低资金成本、精细化的发展目标。