2021年12月28日，江苏省镇江市丹徒区法院发布了关于史武军、吕剑违法发放贷款罪刑事一审的裁判文书。判决书显示，江苏丹徒蒙银村镇银行股份有限公司(以下简称丹徒蒙银)原行长史武军、副行长吕剑明因违规放贷1900万元双双获刑。二人被判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金人民币一万元。

明知贷款资料作假，银行高管和股东仍联手“开绿灯”

判决书显示，经法院审理查明：2014年6月，一某堂生态农业发展丹阳有限公司的法定代表人赵某因资金周转需要，通过丹徒蒙银的股东方某介绍找到时任丹徒蒙银行长史武军洽谈贷款事宜。由于丹徒蒙银的贷款发放范围仅限于镇江市区的涉农单位，不包括丹阳，行长史武军与副行长吕剑、业务发展部主任姚某商量后，提出赵某可在丹徒区注册涉农单位方能取得贷款资格。

2014年7月至2015年1月，赵某先后安排多名亲属在镇江市丹徒区宝堰、上党等乡镇注册成立了五家粮油经营部。随后，以各粮油经营部与一某堂公司、方某实际控制的荣炳某芬和茹某粮油经营部等单位，签订虚假的菜籽油购销合同，以支付货款为名到丹徒蒙银申请贷款。

史武军明知赵某新成立的粮油经营部没有实际经营，向银行提供的粮油购销合同为虚假合同，仍授意被告人吕剑和姚某等人放宽审核，违规办理赵某的贷款手续。期间，风险控制部主任张晖也未严格审核，经贷审会讨论通过后，最终发放给赵某10笔贷款，共计人民币1900万元。赵某取得贷款后，将其中700万元转给方某用于偿还其之前的借款，其余1200万元用于个人还贷及一某堂公司的经营。后赵某因资金链断裂，一直无法偿还贷款本息。

2020年9月15日，银行股东方某与丹徒蒙银达成还款协议，由方某负责偿还上述700万元贷款。截至目前，方某已向丹徒蒙银偿还300余万元，其余金额采取等额本息的方式归还。

原行长、副行长双双获刑，涉案高管此前曾收监管罚单

最终法院判决结果显示，史武军、吕剑违反国家规定发放贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为均已触犯刑法，构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。

史武军、吕剑犯罪以后自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可依法减轻处罚。二人自愿认罪认罚，又可依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，法院已经予以采纳。案件审查起诉阶段，被告人吕剑、史武军自愿签署认罪认罚具结书，检察机关建议判处两名被告人有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金人民币一万元。

中国银保监会发布的处罚公告显示，2019年7月24日，丹徒蒙银因违规办理票据贴现业务被罚款40万元。原行长史武军、风险控制部主任张晖作为相关负责人，分别因为对丹徒蒙银违规办理票据贴现业务负最终审批、管理责任和主调查、管理责任被给予警告处分。

公开资料显示，江苏丹徒蒙银村镇银行股份有限公司于2011年12月16日成立，注册资本1亿元人民币，法定代表人为李明福。股权信息显示，内蒙古银行持股比例达51%，是丹徒蒙银的第一大股东。(记者 谢奀国 实习记者 常朝灿)